Plantilla B1 y B2 CFP Suiza Plantilla

Este libro de Excel está creado para planificadores financieros suizos que necesitan una herramienta repetible y auto‑calculadora para la planificación financiera basada en casos. El archivo contiene tres hojas principales: Input, B1 – Scenario 12 y B2 – Scenario 15. En la hoja Input se registran los datos personales de la pareja (nombres, fechas de nacimiento, año de inicio de la planificación) y los supuestos básicos como inflación, crecimiento esperado de ingresos y tasas de rendimiento de inversión. Las listas desplegables permiten asignar cada entrada de efectivo a Werner o Claudia, mientras que las celdas sombreadas en azul son entradas libres y las celdas sombreadas en rojo calculan automáticamente saldos, impactos fiscales y necesidades de jubilación basándose en las fórmulas fijas tomadas de las guías oficiales de solución.

La hoja B1 reproduce el ejemplo original “Fall B1 – Aufgabe 12”. Extrae los valores base de la hoja Input, ejecuta los cálculos preprogramados y muestra una tabla de flujo de caja año a año, la trayectoria del patrimonio neto y un gráfico resumen que destaca el año en que la pareja alcanza su objetivo de jubilación. La hoja B2 replica “Fall B2 – Aufgabe 15” en una pestaña separada, permitiendo copiar la estructura para múltiples familias de clientes. Todas las fórmulas están bloqueadas, por lo que solo es necesario actualizar las celdas azules; las celdas rojas se recalculan al instante, proporcionando una proyección limpia y sin errores para cada escenario.

Esta plantilla resuelve el trabajo manual y laborioso que suele acompañar la preparación de exámenes o la incorporación de clientes. Al centralizar los supuestos y automatizar los cálculos intensivos, se evitan errores de transcripción, se mantiene cada escenario coherente con la metodología oficial de solución y se pueden probar rápidamente variaciones “qué‑pasaría” como mayor inflación o diferentes niveles de contribución. Los menús desplegables integrados y las celdas de fórmula protegidas hacen que el libro sea seguro para compartir con analistas junior o clientes que solo necesitan rellenar sus datos personales.

¿A quién beneficia? Planificadores financieros, pasantes de gestión patrimonial y candidatos a certificación que necesitan un modelo fiable y editable para la planificación suiza de jubilación y flujo de caja. Es especialmente útil cuando se deben producir múltiples escenarios de clientes a partir de los mismos supuestos base, o al preparar material de estudio que reproduzca los casos oficiales del examen.

Cómo usar

1. Abra la hoja Input y complete los datos personales, fechas de nacimiento, año de inicio y ajuste las celdas de supuestos (inflación, crecimiento de ingresos, tasa de interés). Use los menús desplegables para etiquetar cada flujo de efectivo con el nombre correcto del cliente.
2. Cambie a la pestaña B1 – Scenario 12; la hoja extraerá instantáneamente los datos y mostrará una tabla detallada de flujo de caja anual y un resumen del objetivo de jubilación.
3. Pase a la pestaña B2 – Scenario 15, introduzca los valores específicos de la escena en las celdas azules y observe cómo los resultados en las celdas rojas se actualizan automáticamente para cada miembro de la familia.
4. Exporte las tablas o gráficos resumidos para presentaciones al cliente, o copie todo el libro para reutilizar la estructura en nuevos casos.

Los beneficios esperados incluyen una reducción notable del esfuerzo de cálculo manual, alineación constante con los formatos oficiales de solución y generación más rápida de informes de proyección listos para el cliente.