スイスCFPケース B1・B2 計画電卓 テンプレート
このExcelブックは、スイスの金融プランナーがケースベースの財務計画に繰り返し使用できる自己計算ツールとして作成されています。ファイルには主に3つのシートが含まれます：Input、B1 – Scenario 12、B2 – Scenario 15。Inputシートでは、夫婦の個人情報（名前、誕生日、計画開始年）と、インフレ率、予想収入成長率、投資リターン率といった主要前提条件を記録します。ドロップダウンリストにより各キャッシュイン・キャッシュアウト項目をWernerまたはClaudiaに割り当てられ、青色で塗られたセルは自由入力、赤色のセルは公式ソリューションガイドからの固定数式に基づき、残高・税金影響・退職ニーズを自動計算します。
B1シートは元の「Fall B1 – Aufgabe 12」例をそのまま再現しています。Inputシートから基礎値を取得し、事前にプログラムされた計算を実行し、年次キャッシュフロー表、純資産推移、そして夫婦が退職目標に達する年をハイライトしたサマリーチャートを表示します。B2シートは別タブで「Fall B2 – Aufgabe 15」を再現し、複数の顧客家族向けに構造をコピーできるようにしています。すべての数式はロックされているため、青色セルのみ更新すればよく、赤色セルは即座に再計算され、各シナリオのクリーンでエラーのない予測が得られます。
このテンプレートは、試験準備や顧客オンボーディング時に頻繁に発生する手作業のスプレッドシート作業を大幅に削減します。前提条件を一元化し重い計算を自動化することで、転記ミスを防ぎ、すべてのシナリオを公式ソリューションの手法と一致させ、インフレ上昇や拠出額変更といった「what‑if」シナリオを迅速にテストできます。組み込みのドロップダウンと保護された数式セルにより、ジュニアアナリストや個人データ入力のみが必要なクライアントと安全に共有できます。
対象者 金融プランナー、ウェルスマネジメントのインターン、スイスの退職・キャッシュフロー計画に信頼できる編集可能なモデルを必要とする認定試験受験者が対象です。同じ前提条件から複数の顧客シナリオを作成する必要がある場合や、公式試験ケースを模した学習資料を作成する際に特に便利です。
使い方
- Input シートを開き、個人データ、誕生日、開始年を入力し、前提条件セル（インフレ率、収入成長率、金利）を調整します。ドロップダウンメニューで各キャッシュフローに正しい顧客名をタグ付けします。
- B1 – Scenario 12 タブに切り替えると、シートが即座に入力を取り込み、詳細な年次キャッシュフロー表と退職目標のサマリーを表示します。
- B2 – Scenario 15 タブに移動し、シナリオ固有の青色セルの値を入力すると、赤色セルの結果が各家族メンバーごとに自動更新されます。
- サマリーテーブルやチャートをエクスポートしてクライアント向けプレゼンテーションに使用するか、全ブックをコピーして新しいケースの構造として再利用します。
期待される効果として、手作業の計算負担が顕著に減少し、公式ソリューション形式との一貫性が保たれ、クライアント向けの投影レポート作成が迅速になることが挙げられます。
