貸付ポートフォリオ管理・リスク分析 テンプレート

このプロフェッショナルなローン管理システムは、金融機関や個人貸し手がクレジットポートフォリオ全体を監督するための堅牢なフレームワークを提供します。テンプレートには、顧客スコアリング、ローン発行、そして日次・月次・年次の金利を自動計算する動的な支払カレンダー用の専用セクションが含まれています。0日から90日超までの延滞期間別バケットとビジュアルダッシュボードが組み込まれており、高リスク口座を即座に特定し、予測利益と実際の回収額を比較して監視できます。

本システムは、手動での債権回収の複雑さを排除するよう設計されています。赤＝延滞、黄＝期限間近、緑＝期限内という交通信号式アラートシステムを使用し、支払いが見逃されることを防ぎます。単なる追跡にとどまらず、延滞確率に基づく顧客ランク付けシステムや、約束手形や保証書を管理する専門モジュールも含まれています。これにより、貸し手は健全なキャッシュフローを維持し、信用拡大やリスク軽減に関するデータ主導の意思決定が可能になります。

How to use:

1. 設定シートで全体の金利パラメータを構成し、顧客データベースを入力します。
2. 各ローンの詳細を入力すると、借り手ごとの分割支払スケジュールと償却表が自動生成されます。
3. 入金があったら支払いを記録し、ダッシュボードを更新してリアルタイムのポートフォリオ健全性アラートをトリガーします。
4. 通知ロジックを活用して、期限が近いまたは延滞している分割金に対し、WhatsAppリマインダーが必要な顧客を特定します。