個人月間予算・支出管理 取引ログ と カテゴリ別予算 テンプレート
この3シートのExcelブックでは、すべての取引を記録し、実際の支出を月間予算と比較し、結果をビジュアルダッシュボードで確認できます。
Transaction Log シートは、日付、月（自動入力）、カテゴリ、口座、タイプ（収入/支出）、金額、店舗/受取人、支払方法、備考の列で各エントリを記録します。 ドロップダウンリストによりカテゴリ、口座、タイプ、支払方法の一貫性が保たれ、データ検証で日付フィールドは必須、金額は0より大きいことが強制されます。 月列は日付から年‑月（YYYY‑MM）を直接取得するため、手動で入力する必要はありません。
Budget Plan シートでは、行が支出カテゴリを表し、列は予算額、取引ログから取得した実際の支出、差異、予算超過時に赤くなるフラグを示します。 シンプルなSUMIFS数式でカテゴリ・月ごとの実際の支出を計算し、条件付き書式ルールで予算超過セルに「Over」という文字を赤でハイライトします。 新しいカテゴリはカテゴリ列に入力するだけで追加でき、取引ログのドロップダウンは自動的に更新されます。
Dashboard シートは生データを洞察に変換します。選択した月の総収入、総支出、純貯蓄を表示し、カテゴリ別支出を示す円グラフ、週次支出トレンドを示す折れ線グラフ、支出上位10店舗の表を提供します。取引ログに新しい行を追加すると、すべてのチャートが自動的に更新されます。
How to use
- 取引ログシートに各購入または収入項目を入力し、ドロップダウンから適切なカテゴリ、口座、支払方法を選択します。月列は自動的に入力されます。
- 予算計画シートに移動し、各カテゴリと月の希望予算を設定します。シートは即座に実際の支出を計算し、超過分をハイライトします。
- ダッシュボードに切り替えて、財務状況のスナップショット（総額、ビジュアル内訳、最大の支出項目）を確認します。
- 予算を調整したり新しいカテゴリを追加したりすると、数式とチャートが自動的に適応し、追加作業は不要です。
期待される効果: レシートの照合にかかる時間が減り、毎月の資金の流れが明確になり、過剰支出を早期に発見できるため、個人財務管理がよりスムーズで透明になります。
