自動ローン管理・ポートフォリオダッシュボード＆リマインダー テンプレート

このプロフェッショナルなローン管理システムは、複雑な債務追跡をスムーズで自動化されたプロセスに変換します。テンプレートは、詳細なクライアントデータベース、ハイレベルなダッシュボード、通知センターの3つの主要シートで構成されています。ローン金額、年利率、日次遅延料金を簡単に入力でき、システムは自動的に分割払い金額、満期日、未払残高を計算します。遅延日数や罰則を含む調整支払額をリアルタイムで更新することで、手動計算の推測を排除します。

金融マネージャーや個人貸し手にとって、このツールはポートフォリオの健全性を監視する煩わしさを解消します。ダッシュボードは、総貸出金額と未払残高、アクティブなクライアント数、重要な延滞年齢レポート（0-30日、30-60日、90日以上）を視覚的に分解して表示します。ステータスアラートは色分けされ、遅延は赤、期限が近いは黄、現在は緑で表示され、リスクを一目で把握し、回収活動を効果的に優先できます。統合された通知システムは特長で、WhatsApp やメール用のパーソナライズされたリマインダーを生成できます。クライアントデータを直接コミュニケーショントリガーにリンクさせ、期限の3日前、当日、または遅延時にプロフェッショナルなアラートを送信できます。

使用方法:

1. Clients シートにクライアント情報とローンパラメータ（利率、ローン金額、開始日など）を入力します。
2. ダッシュボードを監視して、ポートフォリオ指標、延滞率、財務状況のビジュアルチャートを確認します。
3. Notifications シートを使用して、自動ステータスアラートに基づく WhatsApp またはメールリマインダーへの直接リンクを生成します。
4. 支払記録が発生したら随時更新し、未払残高とエイジングレポートを正確に保ちます。

期待される効果：手動計算エラーを大幅に削減し、回収フォローアップにかかる時間を週単位で数時間節約できます。