坦白说——财务团队是Excel的高级用户。我们要处理预算、预测、对账、费用报告和月末总结等工作，所使用的文件通常有30个工作表之多，公式看起来就像一篇数学论文。然而，我们每周都要花费数小时做一些重复性的工作，心里其实希望有个机器人能帮我们处理这些任务。
好消息是：这样的机器人现在已经有了，而且它还懂Excel。
在这篇文章中，我将为你介绍一系列强大的 Excel AI工具，这些工具能让从初级分析师到首席财务官（CFO）的每个人的工作都变得更轻松。我会先介绍一个我几乎每天都在用的工具——匡优Excelc，然后再探索其他满足不同需求的工具，如审计检查、现金流预测和财务规划与分析（FP&A）等。
这不是一份充斥着通用AI工具的清单。这里介绍的工具都是经过测试、针对特定任务且精通Excel的助手，旨在真正解决财务问题。
1. 匡优Excel – 提出问题即可获取分析结果（无需公式）
你是否有过这样的经历：经理问你
“你能按投资项目展示投资回报率（ROI），并突出表现不佳的项目吗？”
然后你就陷入了 IFERROR、嵌套 SUMPRODUCT 公式的泥潭，还得调试一个少了一个括号的公式。
这时候匡优Excel就派上用场了。
借助Excel AI，你可以通过简单的对话完成这些计算：
- 打开匡优Excel并上传你的投资数据。
- 在匡优Excel的对话框中输入问题：“计算每个投资项目的ROI。”
- 匡优Excel的AI会立即分析你的数据，并显示每个项目的ROI计算结果：
无需公式，无需担心语法问题。你得到的只是清晰的数据和一个可以直接放入下一次董事会报告的图表。
无论你是在分析营销支出、项目回报还是活动效率，匡优Excel都能快速为你提供答案。
最适合的人群： 财务分析师、财务主管、预算负责人以及 任何不想从头编写Excel公式就能获取答案的人。
2. Datarails – 自动化财务规划与分析（FP&A）
如果Excel是你的财务记录系统，那么Datarails就是你的自动驾驶仪。它将你的实时表格连接到云端的结构化数据库，这样你就可以汇总各个实体的报告，而不会陷入版本管理的困境。
想象一下这种情况： 你有12个业务部门，每个部门都有自己的预测文件。 Datarails可以立即整合所有数据，无需复制粘贴，也不会出现人为错误。
然后，它会在Excel之上为你提供仪表盘、差异报告和“假设分析”情景建模功能。
最适合的人群： 财务规划与分析经理、首席财务官以及 进行定期预测和董事会报告的中型财务团队。
3. SheetAI – 公式编写助手（功能不止于此）
你是否曾经盯着屏幕想：
“我知道我要计算什么……但就是不知道怎么写公式。”
SheetAI是一款谷歌表格插件，它可以将你的自然语言查询转换为Excel（或谷歌表格）公式。你可以说：
“给我每个地区中价值超过10,000美元的平均收入” 它会生成：
=AVERAGEIF(B2:B100, ">10000")
这就像在你的侧边栏有一位Excel导师。
最适合的人群： 新入职的分析师、业务用户或 任何不想记住所有Excel函数的人。
4. Brex Empower + AI Insights – 实时费用智能管理
管理公司支出不仅仅是记录花了多少钱，还包括了解花钱的原因和方式。Brex最近增加了由AI驱动的分类和支出异常检测功能。
这意味着如果有人在凌晨2点在迈阿密连续提交了五张优步收据，系统会自动标记出来。
而且，你无需设置规则，系统会自动学习。
额外福利：你可以将标记的支出直接导出到Excel，并附上备注，这样就不用之后再去调查了。
最适合的人群： 财务运营人员、应付账款团队、费用管理人员。
5. Grid – 将Excel模型转换为交互式仪表盘
你已经构建了完美的Excel模型。现在，高管们希望在不打开Excel的情况下就能看到简洁的仪表盘视图。
Grid可以连接到你的表格，并将其转换为可共享的交互式网页仪表盘。你可以使用滑块调整假设条件，查看实时图表，并且该仪表盘还支持移动设备访问。
无需编写代码，也无需使用Tableau。
最适合的人群： 财务负责人、初创公司创始人、内部报告负责人。
6. Cube – 无需离开Excel即可进行实时财务规划与分析
Cube可以插入Excel和谷歌表格，让你在不打破现有工作流程的情况下进行规划、整合和报告。与传统的规划软件不同，它不会强迫你将所有数据迁移到新的界面，而是让你 在Excel中 继续工作。同时，它还具备你CFO梦寐以求的版本控制、审计追踪和访问管理功能。
当你有以下需求时可以使用Cube：
- 瞬间汇总区域预测
- 锁定季度预算模板
- 运行不会出错的“假设分析”模型
非常适合：进行协作式预测或多实体合并的中型团队。
7. Truewind – 面向初创公司的AI簿记服务
Truewind就像是早期初创公司的隐形后台办公室。它可以连接到你的银行、工资单和费用管理工具，然后使用AI对数据进行分类、对账并记录日记账分录——所有这些都会生成可用于Excel的报告。
大多数AI工具都是从空白提示开始的，而Truewind则基于结构化的财务逻辑进行工作。当它遇到难题时，会有专业的财务人员介入。
如果你是一位害怕处理表格但又希望每周都能看到清晰的损益表和现金流报表的创始人，那么这款工具非常适合你。
8. FlowCog – 基于Excel的收入预测工具
你可以在Excel中构建自定义的收入模型……或者你也可以使用FlowCog，它可以为软件即服务（SaaS）、基于使用量或多产品的预测提供即插即用的逻辑——直接在你现有的表格中使用。
FlowCog会适应你的模型，而不是让你去适应它。你可以调整诸如客户流失率、业务扩张率或新客户增长率等假设条件，图表会立即更新。
这就像随时都有一位收入分析师为你服务，而无需聘请专人。
9. Mosaic – 由AI驱动的战略财务平台
Mosaic是一个功能全面的战略财务平台，其独特之处在于它通过AI驱动的趋势检测和差异警报功能增强了Excel的功能。
想象一下，你的仪表盘不仅能 显示 支出差异，还能 解释 这些差异。Mosaic可以告诉你：
- “由于承包商入职，研发支出增长了23%”
- “由于欧洲、中东和非洲（EMEA）地区客户的季节性因素，客户流失率上升”
就好像你的表格会说话一样，而且它确实可以做到。
10. Glean – 财务文件的AI知识层
严格来说，这款工具并不是Excel工具，但它改变了你使用Excel数据的方式。
Glean可以连接到你的表格、文档和报告工具，然后就像一个带有上下文的内部搜索引擎。你可以问：
“第一季度的销售到现金预测在哪里？” “四月份预算使用了哪些假设条件？”
它会从报告中提取出确切的表格标签、注释或句子。
对于那些被文件夹和版本管理混乱所困扰的财务团队来说，这简直就是救命稻草。
总结
这不仅仅是关于Excel的自动化，更是关于重新思考由谁来做什么工作——以及你花在与公式搏斗上的时间和真正思考的时间分别有多少。
每个财务团队都是不同的。有些工具每周能为你节省10分钟，而有些工具则能让你节省一个全职员工的工作量。
先试用一款工具，然后再试试另一款，看看哪款最适合你。
更智能的表格并不是要取代Excel，而是要 充分发挥Excel的潜力——而无需成为Excel专家。
准备好停止复制粘贴，开始进行分析了吗？
